金融机构客户身份资料和交易记录至少保存

金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，应当按最长期限保存；交易记录、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同。

此外，长期保存客户身份资料还有助于建立客户历史记录，为可能发生的未来业务提供参考依据。当客户身份资料被保存至少5年时，还有一些其他原因和好处：合规性：许多行业有特定的合规要求，包括金融、保险、医疗等。保存客户身份资料可以确保企业符合各种法规和法律要求，避免可能的罚款和法律问题。

人民银行、银监会、证监会、保监会发布的《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》第29条第2款：交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过这个时间的话需要提交申请，由银行的相关部门调取档案，打印交给客户，_并且一般会收费。

银行卡记录在5年时间内可查。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第29条规定：金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

最长保留时间为5年。查询华律网信息可知，根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

可至少查5年的交易记录。根据《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

银行对已经销户了的银行卡,原银行卡客户个人信息,会保存多长时间?各家...

三至五年时间内银行会自动注销卡片。补充资料：银行卡取消标准，分为以下几种情况：当余额不足300元时，小额账户管理费每季度收取3元，银行卡每年收取10元。当用户余额为零，三年内无资金流动时，银行卡将自动关闭。银行卡不同于信用卡，账户注销不会造成信用问题。

银行卡自动销户了，网银还是存在的，需要自己办理注销才可以。以建设银行为例：银行卡虽然给你注销了，但这张卡的网上银行，你没有办理注销手续，所以你仍然可以登陆网上银行；建议你登陆网银后，注销网上银行；U盾仍然可以使用。

如果该银行卡上仍有余额或者存款，一般情况下，银行会通过持卡人提出申请来冻结或清空该卡余额，并由原持卡人转入另一个有效的银行账户或其他指定的支付账户中。如果持卡人长时间未处理银行卡上的余额或存款，则根据相关法规，银行可能需要将这些资金处置、移交到国家财政。

不同银行具体时间不同。农业银行：如果客户的账户余额为零，并且已经一年半时间没用，那么银行就会将此卡自动转为“睡眠户”，不能再使用。如果5年时间未使用，那么银行就会自动销户。交通银行：对连续2年内没有交易，且余额为零的账户进行自动销户。

卡上无钱六个月后转为沉睡账户；两年后销卡；欠款记录被计入诚信不良，影响日后申领信用卡及贷款。渣打银行卡多长时间不用会自动登出 三年不动的账户列为“睡眠客户”，要启用才能正常使用；余额在10元以下的账户，五年不动，则由银行自行销户。

金融机构必须收集开户客户的九项基本要素信息,具体是哪九项?

1、兴业银行零售客户九要素不全是指登记的个人信息不完整，客户基本身份九要素指的是姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、国籍、性别、职业、联系地址、联系电话这九种信息。登记不完整的话建议去银行把信息补充完整，这样安全系数更高，也有利于银行的管理，利人利己。

2、身份信息、金融信息、健康信息、教育信息、工作信息、资产信息。身份信息：包括客户的姓名、身份证号码、地址、电话号码等基本身份信息。金融信息：对于银行、保险等金融机构来说，客户需要报送银行账户信息、收入情况、个人资产等金融相关的信息。

3、姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、国籍、性别、职业、联系地址、联系电话这九种信息有一项没有提交就会导致兴业银行转账出现零售客户身份要素不全。

4、银行业金融机构应遵循真实、及时、完整、有效和安全原则按规定管理消费者信息。 银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则： 1， 全覆盖原则。数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。